Как открыть и использовать личный счет в оффшорном банке в 2020 году?

Зачем открывать оффшорные банковские счета?

Чтобы ответить на этот вопрос, давайте начнем с поиска ответа на несколько иной вопрос: почему так много опытных инвесторов и владельцев бизнеса открывают счета в оффшорных банках?

Они знают то, чего не знаете вы? Может быть, они просто знают, куда обращаться за лучшими банковскими услугами?

Видите ли, крупные банки в большинстве западных стран отстают почти по всем экономическим показателям перед банками оффшорных страны. Вы можете легко в этом убедиться, если сравните их балансы и методику управления.

Это правда, что крупные банки таких стран, как США, Великобритания, Франция, как правило, используют чрезмерную долю заемных средств и принимают более рискованные решения, чем их оффшорные конкуренты. Между тем, именно оффшорные банки, как правило, более безопасны и более устойчивы с финансовой точки зрения.

Другими словами, правильный оффшорный банковский счет может предложить вам лучшую безопасность и более широкий спектр банковских услуг, чем те, которые в настоящее время доступны в большинстве развитых стран.

Но, если это все правда, то зачем кому-то развивать банковское дело именно в оффшоре? Есть множество причин, по которым люди избегают оффшорного банкинга, и не последняя из них — это то, как средства массовой информации и регулирующие органы пытаются подорвать преимущества оффшорного банкинга в своих интересах.

Правда в том, что современная экономика более взаимосвязана между разными странами, чем когда-либо в истории. И это особенно актуально в мире международных финансов и банковского дела.

У вас больше нет ограничений на открытие счетов в любом банке, любого города, на любой улице в мире. У нас есть банковские и инвестиционные возможности, доступные почти во всех странах мира.

Если вы не исследуете эти международные варианты, опасаясь неизвестного, то это рано или поздно окажет вам медвежью услугу.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Долго ли открыть счет в оффшоре?

Для состоятельных людей время – это деньги. Задержка даже в один день может обернуться потерей целого состояния. В истории немало примеров, когда можно было враз лишиться накопленного: революция в Царской России, Кипр 2013 г. и пр.

Время открытия счета оффшорах зависит от банка, сбора документов и их проверка. Изначально нужно уточнить в выбранном банке список требуемых документов, подготовить их, перевести на национальный язык и заверить. Этот этап длится до нескольких  дней. Если речь идет об особо крупных суммах, то проверка может занять и больше месяца. Банк будет изучать легальность происхождения денег.

Как было сказано выше, счет могут открывать и частные, и юридические лица. У них только будут отличаться цели использования. Несмотря на ограничения и сложности в законодательных актах, юрлица чаще открывают счета в оффшора. Для этого создается иностранная фирма, а затем на нее открывается счет. На этот счет компания переводит заработанные деньги, чтобы защитить их от конфискаций или посягательств третьих лиц. Кроме этого можно получить налоговые льготы, проводить международные сделки без надутых ограничений, инвестировать в инструменты, которые ранее были недоступными.

Стоит знать, что и международное общество борется с отмывание нелегальных денег, поэтому даже оффшорные банки работают по принципу «знай каждого клиента». Они требуют полного раскрытия информации о бенефициарах, требуют предоставить финотчетность, бизнес-планы развития и пр. Чем крупнее компания, чем больше сведений будет требовать банк. Некоторые банки еще собирают рекомендаций от действующих клиентов.

При открытии счета не требуется личное присутствие клиента. Документы подаются самостоятельно дистанционно или через фирмы-посредники. Средняя стоимость услуги открытия счета для частного клиента в оффшоре варьируется от 200 до 1000 долларов в зависимости от страны и банка. Для юрлиц тарифы дороже в виду сложностей в сборе и подготовке документов, назначения счета (хранение или оборот).

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.

Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.

Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?

1. Написать на почтовый адрес info@offshore-pro.info о желании открыть счет и записаться на бесплатную консультацию;
2. Выбрать конкретный банк (или несколько сразу – благодаря этому и процедуре pre-approval вы снизите риск отказа), после чего оплатить комиссию за открытие счета.

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
   1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
   2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
   3. Заявление в банк;
   4. Уставные документы компании;
   5. Сертификаты благонадежности;
   6. Дополнительные документы по запросу;
2. Дождаться решения банка по заявке;
3. Начать использовать счет!

Что такое оффшорный счет?

Любая страна, в которой вы не проживаете и в которой не являетесь резидентом, будет является для вас оффшором. В свою очередь не каждый иностранный банк автоматически оффшорный банк, но оффшорный счет, оформленный в подходящем оффшорном банке – это удобный инструмент, для защиты ваших средств от вороха форс-мажоров возможных в вашем государстве. Так же это инструмент диверсификации активов и проходной билет на передовые финансовые рынки мира.

Легально ли использовать оффшорные банки?

Сразу и прямо ответим, что, современные оффшорные зоны и страны жестко контролируются как внутри самой страны, так и странами, заинтересованными в финансовой чистоте своих граждан. Существуют специальные международные организации, контролирующие прозрачность банков по всему миру. Если вы зарегистрировали оффшорный счет, то вы обязаны отчитываться о своей прибыли, которую получили за границей и платить налоги в стране своего налогового резидентства. Это делает вашу деятельность легальной.

Где открыть оффшорный счет?

Отталкиваться нужно в первую очередь от своих целей

Вам нужен личный счет или для компании? На какую сумму хотите открыть счет и какой банк работает в этом диапазоне? Для вас важно обеспечить минимальный налог или вам нужен лучший сервис? Проанализировав эти вопросы и четко ответив, можно выбрать из Европейских, Азиатских, Американских или «островных» банков. Много зависит от престижа, если вам важно вести бизнес, к примеру, с Европейскими партнерами

Не последнее место занимает политическая стабильность в стране: из-за беспорядков или революции ваши средства могут быть заблокированы.

Недостатки банковского дела

Как офшорные, так и наземные банковские центры часто имеют схемы компенсации вкладчикам. Например: схема компенсации на острове Мэн гарантирует 50 000 фунтов стерлингов чистых вкладов на одного вкладчика или 20 000 фунтов стерлингов для большинства других категорий вкладчиков. Потенциальные вкладчики должны знать, что любые депозиты сверх гарантированной суммы подвержены риску. Однако только офшорные центры, такие как остров Мэн, отказались компенсировать вкладчикам 100% их средств после банкротства банков. Оншорным вкладчикам были возвращены деньги в полном объеме, независимо от того, какой лимит компенсации установлен в этой стране. Таким образом, оффшорные банковские операции исторически более рискованны, чем банковские операции на суше.

• Оффшорный банкинг в прошлом ассоциировался с теневой экономикой и организованной преступностью благодаря таким фильмам, как «Фирма», через отмывание денег . После 11 сентября 2001 года оффшорные банки, наземные банки и клиринговые палаты были обвинены в помощи различным организованным преступным группировкам, террористическим группам и другим государственным или негосударственным субъектам. Однако оффшорный банкинг — это законная финансовая услуга, которую используют многие иностранные и международные работники.
• Оффшорные юрисдикции могут быть удаленными и, следовательно, дорогостоящими для посещения, поэтому физический доступ может быть затруднен. Эта проблема была в значительной степени решена с появлением и реализацией онлайн-банкинга как практической системы.
• Оффшорный частный банкинг обычно более доступен для людей с более высокими доходами из-за затрат на открытие и поддержание оффшорных счетов. Тем не менее, простые сберегательные счета могут быть открыты кем угодно и поддерживаться за счет масштабных комиссий, эквивалентных их наземным аналогам. Таким образом, налоговое бремя в развитых странах непропорционально ложится на группы со средним доходом. Исторически снижение налогов приводило к тому, что более высокая доля налоговых поступлений выплачивалась группами с высоким доходом, поскольку ранее защищенный доход возвращался в основную экономику. Кривая Лаффера демонстрирует эту тенденцию.
• Закон США о банковской тайне требует от налогоплательщиков США подавать форму 90–22.1 Министерства финансов США. Отчет по иностранным банкам и финансовым счетам (FBAR : Каждое физическое или юридическое лицо (включая банк), подпадающее под юрисдикцию Соединенных Штатов, имеющее долю в одном или нескольких банках, ценных бумагах или других финансовых счетах в иностранной стране, имеющее право подписи или иные полномочия в отношении одного или нескольких банков, ценных бумаг или других финансовых счетов, должно подать FBAR, если совокупная стоимость таких счетов в любой момент календарного года превышает 10 000 долларов США. (31 CFR 103.24). Недавнее дело Окружного суда в 10-м округе могло значительно расширить определение понятий «заинтересованность в» и «другой орган».
• Оффшорные банковские счета иногда рекламируются как решение любой правовой, финансовой стратегии и стратегии защиты активов, но преимущества часто преувеличиваются, поскольку в более известных юрисдикциях уровень необходимых доказательств «Знай своего клиента» недооценивается.

Ответы на часто задаваемые вопросы по оффшорам (FAQ)

При открытии бизнеса в оффшорной зоне очень часто у начинающих предпринимателей и директоров компаний возникает ряд затруднений. Ниже приводятся ответы на самые актуальные вопросы.

Вопрос №1. Как открыть (зарегистрировать) оффшорную компанию?

Основная масса российских организаций, которые желают оптимизировать свой бизнес при помощи оффшоров, пользуются услугами посредников.

В этом случае юридическое лицо экономит время и заключает юридически правомерный договор, соблюдая законодательство страны. Данная посредническая услуга является платной.

При самостоятельной регистрации заинтересованное лицо получает от юрисдикции информацию обо всем перечне требуемых документов и условиях оферты.

Вопрос 2. Где и как купить «готовый оффшор»?

При покупке «готового оффшора» необходимо пользоваться услугами надежных посредников. От качества их работы и профессионализма зависит дальнейшая эффективность деятельности офшорной компании.

При выборе посредника следует воспользоваться некоторыми рекомендациями:

Наличие опыта работы на рынке и репутация. Солидные опытные компании, как правило, профессионально выполняют свою работу и поддерживают свою репутацию.
Наличие у посредника вариантов предложений в различных оффшорных зонах.

Получение подробной консультации

При выборе оффшорной зоны очень важно получить полную и доступную консультацию об экономических и политических аспектах деятельности в стране и ее законодательных особенностях.

Доверие и конфиденциальность. Посредник должен иметь особый подход к каждому заказчику, сохраняя в тайне информацию о финансовой деятельности компании.

Дополнительные гарантии о надежности посредника при открытии банковского счета

Как правило, квалифицированные посредники предоставляют одновременно услуги по регистрации компании в оффшорах и открытие банковского счета.

Контроль над внесением изменений в «черный список» оффшоров. Для оказания качественных услуг компания-посредник должна быть в курсе о периодически вносимых изменениях в «черный список» оффшорных зон.

Гарантии посредника. Клиент должен получить гарантии от посредника, что предлагаемая оффшорная компания не использовалась ранее и имеет безупречную историю.

Оптимальная рыночная цена на услуги посредника. Стоимость услуг у лидеров посреднического рынка отличается незначительно и обусловлена конъектурой рынка.

Оценка посредников по данным критериям позволит выбрать оптимальный вариант для сотрудничества и тем самым купить подходящий «готовый оффшор».

Вопрос №3. Что означает деоффшоризация — что это такое простыми словами?

В настоящее время существенная доля среднего и крупного бизнеса применяет в хозяйственной деятельности иностранные активы.

Российское руководство заинтересовано в увеличении доходной части бюджета поэтому, проводя политику деофшоризации, снижает количество оффшорных предприятий в отечественном бизнесе.

В современных условиях регистрация компании, при надлежащем выполнении всех процедур, занимает от 3 дней до 3 недель.

Используя услуги уполномоченных организаций, которые регистрируют оффшорные компании, собственнику не обязательно присутствовать лично.

Вопрос №5. Что такое Offshore money?

Вопрос: В сети встречал компанию ООО «Оффшор Мани», которая предлагает выплатить 17 тыс.рублей на мой счет. Это лохотрон? И как эта компания соприкасается с термином оффшора?

Ответ: Данная организация не имеет ничего общего с офшором, обманутым пользователям даже не удалось найти и убедиться в регистрации этой компании. Это очередная схема обмана, т.е. «лохотрон», где Вам предлагают перевести денежные средства на счет, но перед этим необходимо оплатить комиссию.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Как открыть оффшорный счет в 2021 году

В 2021 году большинство оффшорных юрисдикций приняли установленные ОЭСР и ФАТФ условия по прозрачности и конфиденциальности иностранных компаний. Сегодня открыть счет для оффшора можно практически в любой стране мира, если соответствовать установленным требованиям, не вести рискованную деятельность и не пытаться скрыть доходы от налоговых служб.

Если раньше дистанционное обслуживание использовалось по желанию клиента, то на фоне обострившейся ситуации с Covid, открыть оффшорный счет удаленно предлагают сами финансовые учреждения. 

Чтобы получить доступ к продуктам банка, корпоративным клиентам следует пройти три обязательных этапа: 

1. Подготовка документов, где любая ошибка может привести к отказу в банковском обслуживании. Чтобы минимизировать временные затраты, лучше заручиться помощью профессионалов, обратившись к экспертам нашего портала за консультацией.
2. Решение банка, которые основано на достоверности предоставленных сведений, страны-инкорпорации бизнеса и сферы деятельности. Напомним, что высокорискованная деятельность, в том числе брокер, форекс, чаще получает отказ, чем торговые компании, трасты и инвестиционные фонды. Также финучреждение может потребовать реальное присутствие бизнеса в стране открытия счета, что необходимо предусмотреть еще на стадии выбора юрисдикции, а при необходимости, провести реструктуризацию компании, открыть филиал или представительство в другом государстве.
3. Открытие счета – заключительная стадия, на которой заявитель может быть призван к подписи путем присутствия в банке или через подписанта (распорядителя счетом), но также при личном визите конечного бенефициара. Однако, существует и вариант полного бесконтактного обслуживания, включая открытие оффшорного счета через доверенное лицо, о чем лучше предварительно проконсультироваться с экспертами портала International Wealth.

Справка: сроки открытия оффшорного счета для каждой юрисдикции и типа финансового учреждения отличаются. Точную информацию можно узнать только после предварительного одобрения заявки, получив услугу PRE-APPROVAL и узнав ответ сразу нескольких банков через экспертов нашего портала.

Документы для открытия оффшорного счета

Для того чтобы открыть зарубежный банковский счет, физическому и юридическому лицу необходимо подготовить требуемый пакет документов.

Для открытия оффшорного счета физ лицу:

• переведенный на английский язык и заверенный у нотариуса загранпаспорт клиента;
• подтверждение адреса регистрации (копия коммунальных счетов не старше 3-х месяцев, которые необходимо перевести на английский язык и заверить у нотариуса);
• в некоторых случаях подтверждение источника дохода и легальности активов (декларация о налогах, св-во о вступлении в наследство, договор купли-продажи имущества и прочее).

Для открытия оффшорного корпоративного счета:

• уставные документы компании;
• паспорт каждого директора (заверенная копия), учредителей компании;
• подтверждение адреса регистрации физического лица (относится к руководящему составу компании);
• сертификат Good Standing или аналогичный документ;
• бизнес-план и подробное описание деятельности компании;
• сведения о партнерах и несколько действующих контрактов с ними;
• подтверждение полномочий подписанта (распорядителя счетом) при его наличии и прочее.

Важно! Каждый банк устанавливает свои внутренние правила проверки потенциального клиента на благонадежность. Чтобы не ошибиться с выбором, получите предварительную консультацию опытных юристов, которые помогут с выбором страны для открытия оффшорного счета, подготовят документацию и ответят на все сопутствующие вопросы

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.